Qu’est-ce que le Staking en Crypto ? Comment commencer le staking Crypto

Le crypto staking est une méthode utilisée pour valider les transactions blockchain proof-of-stake en échange de récompenses. Contrairement à l’extraction minière, cette méthode consiste à bloquer les coins dans un portefeuille de crypto-monnaies, ce qui permet d’utiliser moins de ressources informatiques et d’obtenir des rendements en pourcentage plus prévisibles.

Si vous vous demandez encore ce qu’est le crypto staking, ne cherchez pas plus loin. Dans ce tutoriel, nous vous présentons la définition du staking en crypto, ainsi qu’un guide étape par étape sur la façon de staker et de gérer vos coins de crypto-monnaies.

Qu’est-ce que le staking en crypto ?

Pour comprendre le staking, le lecteur doit d’abord comprendre le fonctionnement de proof-of-stake (PoW). Proof-of-stake est le protocole utilisé par Bitcoin pour extraire de nouvelles coins. Un ensemble de mineurs de crypto-monnaies s’affrontent pour extraire le prochain bloc de Bitcoin en résolvant des équations ou des problèmes mathématiques extrêmement compliqués. Le mineur qui résout l’équation se réserve le droit de miner le prochain bloc de Bitcoin, créant ainsi un nouveau Bitcoin. Cependant, ce processus est très énergivore et la consommation d’énergie pour extraire des bitcoins dépasse celle de certains petits pays. Une alternative a été créée, la Proof of Stake (PoS) ou staking.

Le staking en crypto expliqué

Le staking de crypto-monnaies est un système utilisé pour valider les transactions de blockchain de type « proof-of-stake » (PoS), par opposition aux transactions de type « proof-of-work » (PoW) qui sont réalisées par minage. La différence entre PoS et PoW est essentielle pour comprendre les bases du fonctionnement du crypto staking.

Proof-Of-Work Vs Proof-Of-Stake ?

Les blockchains PoW, telles que Bitcoin et Bitcoin Gold, exigent que chaque bloc soit vérifié de manière indépendante. Cette vérification est effectuée par des mineurs, qui utilisent leur puissance de calcul pour résoudre des algorithmes complexes en échange de récompenses de la blockchain. Bien que tous les mineurs visent à découvrir la solution de l’algorithme, seul le premier mineur à la résoudre recevra le prix.

Le PoS a été développé en réponse aux ressources informatiques élevées et à l’élément de chance associés au PoW. Avec le PoS, la probabilité qu’un meneur crée le prochain bloc dépend du montant qu’il a misé – ou du nombre de coins qu’il a stockés pour la blockchain qu’il vérifie. Les coins sont bloqués dans un portefeuille de crypto-monnaies lors du staking, ce qui signifie qu’elles ne peuvent pas être échangées de la manière habituelle pendant cette période. Cependant, ils peuvent augmenter la valeur de leur portefeuille au fil du temps, en recevant un pourcentage de retour pour leur efforts de staking. BitGreen est un exemple de blockchain proof-of-work, lancée spécifiquement comme une alternative économe en énergie au Bitcoin.

Récompenses du staking en crypto

Pour certaines personnes, le staking de crypto-monnaies constitue une forme de revenu passif et s’apparente aux intérêts perçus sur un compte bancaire. Plusieurs sites Web fournissent des données qui permettent aux staqueurs de comparer les taux de staking les plus élevés. Des calculateurs de staking en ligne peuvent également être utilisés pour prédire les intérêts composés en utilisant la période de staking et les taux de récompense – également connus sous le nom de rendement annuel en pourcentage ou annual percentage yield (APY).

Crypto Staking Vs Liquidity Mining

Le staking de crypto-monnaies diffère du « liquidity mining » (également appelé « yield farming »), qui consiste à fournir des liquidités aux échanges décentralisés en déposant des coins. Cela permet aux coins d’être utilisées, échangées ou prêtées par d’autres personnes dans le pool d’échange. Il n’est pas aussi sûr que le crypto staking, car il est plus exposé aux défaillances des smart contracts et peut entraîner une perte impermanente. C’est le cas lorsque le prix de l’actif change une fois déposé, ce qui peut entraîner une perte permanente une fois les coins retirées. Cependant, le crypto staking s’accompagne d’exigences d’investissement initial plus élevées.

Comment fonctionne le staking en crypto ?

Maintenant que nous avons abordé le staking en crypto, examinons plus en détail le fonctionnement du staking en crypto.

Lors du staking en crypto, la chance de vérifier le prochain bloc est proportionnelle au nombre de coins staqués. Cela signifie qu’un staqueur avec une coin bloquée dans son portefeuille a 10 % de chances de vérifier le prochain bloc s’il y a 10 coins du même type d’altcoin en circulation. Pour cette raison, les retours sont un pourcentage des coins mis en jeu. Cependant, les exigences minimales de staking peuvent être extrêmement élevées pour certaines altcoins, ce qui les rend inaccessibles pour la plupart des gens. Les pools de staking sont une bonne solution à ce problème.

Pools de staking

Les pools de staking sont un moyen pour les staqueurs de combiner leurs mises et de partager les récompenses, ce qui permet de participer même si les exigences de dépôt minimum ne peuvent pas être satisfaites. La blockchain est verrouillée dans un portefeuille central et est généralement gérée par un gestionnaire de pool, ce qui signifie que les particuliers n’ont pas à se soucier de la gestion de leur propre portefeuille de crypto-monnaies. Cependant, il peut y avoir des frais associés aux pools, ce qui signifie que les bénéfices globaux sont plus faibles.

Pays et fiscalité

Le staking en crypto-monnaies est légal dans de nombreux pays, mais il est généralement soumis à l’impôt. Par exemple, au Royaume-Uni, le HMRC mentionne spécifiquement que les revenus issus du pari en crypto sont imposables en tant que revenus divers pour les particuliers. De même, aux États-Unis et en Australie, l’IRS et l’ATO indiquent que les revenus provenant des cryptomonnaies sont traités comme des revenus normaux. Les règles varient toutefois à Singapour, qui n’est pas soumise à l’impôt sur les plus-values pour les investissements à long terme. La taxation des crypto-monnaies peut différer pour les entreprises, alors assurez-vous de vérifier les réglementations spécifiques.

Ethereum 2.0

Actuellement, l’une des cryptos les plus en vue pour le staking est l’ETH 2.0. Ethereum 2.0 est une série de mises à jour du réseau Ethereum qui, en plus d’améliorer l’évolutivité du réseau, impliquera également le passage du modèle PoW actuel à un modèle de staking.

Quand Ethereum 2.0 sera-t-il lancé ? La première mise à niveau d’Ethereum a eu lieu en 2020, la seconde étant prévue pour 2021. Ethereum a été réticent à confirmer une date de lancement finale, bien que les nouvelles rumeurs suggèrent que ce sera autour de 2022. La plateforme de lancement d’Ethereum est conçue pour guider les acquéreurs de crypto-monnaies tout au long du processus, qui implique de rejoindre la file d’attente des validateurs, d’exécuter un nœud de staking et de déposer une mise minimale de 32ETH (individuellement ou dans le cadre d’un pool de staking), en échange d’un TAEG pouvant atteindre 6,0 %. Une machine spécialisée n’est pas nécessaire pour staker l’Ethereum 2.0, ce qui en fait une opportunité d’investissement accessible à tous.

Avantages et inconvénients du staking en crypto

Avantages

Dans cette section, nous présentons les avantages du staking en crypto-monnaies :

Rendements – Même si les rendements du staking peuvent être à la fois fixes et variables, ils sont plus prévisibles que le minage de crypto PoW. Comme les taux des devises décentralisées ne sont pas corrélés à la politique monétaire, les rendements du staking peuvent rester élevés même lorsque les taux d’intérêt baissent.
Ressources – Le modèle de preuve d’enjeu ne nécessite pas de ressources informatiques élevées, contrairement à la méthode de vérification deproof-of-stake, ce qui le rend plus économe en énergie et accessible aux personnes disposant de moins de puissance informatique.

Inconvénients

Il existe également des inconvénients dont les crypto-marketeurs doivent être conscients :

La volatilité du marché – La différence entre le staking et la détention est que les coins sont verrouillées lors du staking, ce qui peut en faire une stratégie beaucoup plus risquée. Les crypto-monnaies sont célèbres pour la volatilité de leur prix, donc même si les récompenses du staking peuvent sembler lucratives, elles peuvent rapidement devenir sans intérêt si le prix de la crypto-monnaie s’envole ou plonge.
Enjeux minimums – Les exigences de dépôt minimum pour le staking peuvent être inabordables pour la personne moyenne, bien que les pools de staking soient une bonne solution à cela.
Période de blocage – Les jalonneurs devront bloquer leurs coins pour bénéficier du staking. Les périodes de blocage peuvent durer des mois, voire des années, alors assurez-vous que vous n’avez pas besoin d’accéder à vos actifs pendant cette période.
Impôts – Les récompenses du staking étant considérées comme des revenus, elles sont soumises à l’impôt sur le revenu dans la plupart des pays.

Comment commencer à staker des crypto-monnaies

Si vous vous demandez comment commencer à staker des crypto-monnaies, ne cherchez pas plus loin. Que vous souhaitiez miser sur XRP, 1 INCH, CRO, USDT ou Quant, nous vous proposons un guide étape par étape pour les débutants en crypto.

Sélectionnez un coin

Tout d’abord, sélectionnez l’altcoin que vous souhaitez miser. Tenez compte des exigences minimales de mise en jeu, du rendement potentiel, du temps de blocage et de la fréquence de paiement des récompenses. Il existe plusieurs excellents sites Web de comparaison qui fournissent des listes de staking de crypto-monnaies, classant les coins en fonction de ces facteurs. Il est également recommandé de se renseigner sur l’actualité des altcoins, afin de s’assurer que vous ne bloquez pas un coin qui perdra immédiatement sa valeur. Vérifiez la valeur des crypto-monnaies et utilisez un tracker pour connaître l’historique des prix.

Gérez vos coins

Ensuite, vous aurez besoin d’un endroit où gérer vos cryptos pour le staking. Cela peut se faire par l’intermédiaire d’un service d’échange de crypto-monnaies, d’un fournisseur de portefeuille de crypto-monnaies ou d’une plateforme qui propose le staking en tant que service.

Le staking en tant que service (également connu sous le nom de DeFi, ou staking de finance décentralisée) est une plateforme mise en place pour le staking de crypto-monnaies uniquement, visant à supprimer les tracas du staking en échange d’une rémunération. Elles se distinguent des portefeuilles de crypto-monnaies et des services d’échange qui proposent également d’autres services.

Echanges de crypto-monnaies

Voici une liste de certains des échanges de crypto-monnaies les plus populaires et de leurs offres :

Kraken – En autorisant le staking hors chaîne, il est possible d’effectuer le staking de Bitcoin sur Kraken, même s’il s’agit d’une blockchain proof-of-work. Les clients peuvent également staker de l’Ethereum pour obtenir des récompenses sur Kraken, comme l’explique leur site Web, qui contient un guide utile pour staker de l’ETH2.0, ainsi qu’une FAQ.
Binance – Un large éventail de plus de 30 crypto-monnaies est disponible pour le staking sur Binance. Binance propose également le staking DeFi, qui permet aux utilisateurs de participer facilement au staking sans avoir à gérer de clés privées ou à effectuer des transactions.
eToro – Le staking de Cardano est simple et transparent sur eToro, avec une procédure de staking automatisée qui offre des récompenses mensuelles.
Gemini – En plus de fournir des services de staking de crypto-monnaies (y compris l’Ethereum 2.0), Gemini propose une multitude de ressources éducatives sur le staking de crypto-monnaies.
Coinbase – Le staking de crypto Ethereum 2 est possible sur Coinbase pour les clients américains, à l’exception des résidents de New York.

Portefeuilles de crypto-monnaies

Les portefeuilles de crypto-monnaies sont un autre moyen qui peut être utilisé pour le staking de crypto-monnaies et sont soit « chauds » (connectés à Internet), soit « froids » (complètement hors ligne). Ledger est un exemple de porte-monnaie matériel froid qui permet le staking de crypto-monnaies et qui s’est engagé à être compatible avec Ethereum 2.0. Le fait d’être hors ligne signifie qu’il est moins susceptible d’être piraté. Cependant, les coins doivent être conservés à la même adresse tout au long de la période de blocage pour obtenir les récompenses. Par ailleurs, Exodus est l’un des meilleurs portefeuilles chauds de staking de crypto-monnaies, qui permet aux clients de gérer leur staking depuis l’application mobile. Uphold est un exemple unique d’un autre portefeuille de crypto qui permet aux clients de miser sur Cardano (ADA), sans avoir besoin de bloquer leurs fonds pendant une période déterminée.

Staking-As-A-Service (Staking DeFi)

MyCointainer est un exemple de plateforme et d’application de staking en tant que service, conçue pour éliminer la complexité des projets de staking de crypto-monnaies. Cependant, certaines personnes pensent que le staking DeFi est en fait un système de Ponzi, car les fournisseurs agissent uniquement en tant qu’intermédiaires et ne prennent aucun risque.

Elaborer une stratégie

Une fois le système mis en place, il est essentiel d’avoir un plan. Développez une stratégie de staking de crypto qui définit combien vous voulez miser et pour combien de temps. Recherchez-vous des rendements fixes ou variables ? Il existe de nombreuses options de staking en crypto, qui dépendent toutes du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.

Il est même possible d’effectuer un staking automatique en programmant un ordinateur Raspberry Pi (par exemple en exécutant un nœud Ethereum), en créant une application Docker ou un robot Discord. YouTube est un excellent endroit pour apprendre à développer ces applications.

Le mot de la fin sur le crypto staking

Le crypto staking est une alternative économe en énergie au système de minage utilisé pour la vérification de la blockchain par proof-of-stake. En outre, il offre aux staqueurs la possibilité de gagner des récompenses plus prévisibles, proportionnelles au nombre de coins staqués, plutôt que de tenter d’être le premier mineur « chanceux » à résoudre l’algorithme.

Bien que cela puisse sembler être un moyen facile de générer un revenu passif en utilisant vos avoirs en crypto-monnaies, il est important de se rappeler que le staking exige que les crypto-monnaies soient verrouillées. Cela peut faire du staking de crypto une stratégie très risquée, car cela signifie que le propriétaire n’a pas le pouvoir de négocier, même si le prix de l’actif s’envole ou chute.

FAQ

Qu’est-ce que le « Crypto Staking » ?

Le staking de cryptomonnaies est une méthode utilisée pour valider les cryptomonnaies de proof-of-stake telles que ETH2.0, équivalente au minage qui est utilisé pour la validation de la blockchain de proof-of-stake. Les staqueurs sont récompensés pour la validation par un pourcentage de rendement.

Le staking de crypto-monnaies est-il imposable ?

Les rendements du staking en crypto-monnaies sont imposables dans de nombreux pays, dont le Royaume-Uni, les États-Unis, le Canada et l’Australie. Cependant, les investisseurs basés à Singapour ne sont pas soumis à l’impôt sur les plus-values pour les investissements à long terme.

Le staking Crypto en vaut-il la peine ?

Le staking de crypto-monnaies est une méthode qui peut fournir de bons rendements annuels en pourcentage, en détenant simplement des coins dans un portefeuille. Cependant, elle exige que les stakers verrouillent leur crypto, ce qui signifie que si le prix de l’actif baisse, cela peut entraîner des pertes globales. Comme pour tous les investissements en crypto, le staking ne doit pas être considéré comme sûr.

Qu’est-ce qu’un pool de staking en crypto ?

Un pool de staking en crypto est un moyen pour les individus de se regrouper et de former un enjeu plus important, en partageant les retours. Il est ainsi plus facile de satisfaire aux exigences de dépôt minimum pour le staking.

Le staking en crypto est-il halal ou haram ?

Bien que la preuve d’enjeu soit similaire à la perception d’un intérêt, elle se fait en échange d’un service et certains affirment qu’elle est Halal dans l’Islam. Cependant, le fait qu’elle soit Halal ou non dépend en fin de compte de la structure de la blockchain qui est staquée. Consultez votre imam religieux pour obtenir des conseils.