Qu’est-ce que l’effet de levier et devez-vous l’utiliser

En tant que trader novice, la mention de l’effet de levier peut vous faire tourner la tête sur les épaules. Pourquoi n’y a-t-il pas d’explication simple ? Les traders experts tentent de l’expliquer, mais vous finissez généralement par vous sentir encore plus déconcerté qu’avant.

L’effet de levier est l’un des termes les plus mal utilisés et les plus mal compris dans le domaine des opérations de change. De nombreux traders utilisent l’effet de levier pour profiter des petites fluctuations de prix des paires de devises. Mais l’effet de levier peut amplifier les profits et les pertes.

Pourtant, des milliers de cambistes négocient tous les jours, sans avoir compris les bases de l’effet de levier.

Dans ce chapitre, nous allons faire de notre mieux pour vous aider à comprendre l’effet de levier sur le Forex. Grâce à ces connaissances, vous pourrez ensuite décider en toute connaissance de cause d’utiliser ou non l’effet de levier.

Qu’est-ce que l’effet de levier ?

L’explication la plus couramment utilisée pour l’effet de levier est la suivante :

« L’effet de levier est l’utilisation de fonds empruntés pour augmenter sa position de trading au-delà de ce qui est disponible à partir du seul solde de trésorerie existant d’un trader ».

Commençons par une explication simple

Supposons que vous vous soyez offert une journée aux courses avec votre ami John. Vous l’attendiez avec impatience depuis des semaines. Vous avez économisé un peu d’argent et vous avez hâte de vous amuser en pariant sur les chevaux.

Disons que vous avez 100 € à dépenser. Le jour arrive et c’est parti. Tout commence bien et vous avez quelques gagnants. Puis la chance tourne contre vous et les chevaux perdent les uns après les autres. Vos 100 € ont disparu. Oh, mince. Votre copain Antoine a eu la chance du diable. Il a fait un bon profit et il se sent en pleine forme. Alors, il met 100 € dans votre main et dit, « Continue à parier. Ta chance va tourner d’une minute à l’autre ».

La course suivante est gagnante, mais les quatre suivantes sont perdantes. Vous avez perdu les 100 € qu’Antoine vous a prêtées.

Alors, laissez-moi vous demander combien vous avez perdu et combien vous devez ? Ce n’est pas sorcier, n’est-ce pas ? Vous avez perdu 100 € et vous devez 100 € à votre gentil copain Antoine.

En d’autres termes, vous avez perdu 200% de votre capital de départ.

En fait, ce que vous avez fait avec les 100 € d’Antoine, c’est parier avec de l’argent emprunté.

En substance, mon ami, c’est ce qu’est l’effet de levier. Cela signifie que vous pariez en utilisant l’argent des courtiers. Ils vous font un prêt temporaire pour que vous puissiez augmenter vos profits. Cela semble assez généreux de leur part, n’est-ce pas ? Euh, et l’autre côté de la médaille ?

Il amplifie également vos pertes

En termes simples, un effet de levier de 100:1 de votre courtier signifie que pour chaque 1.00 € que vous avez sur votre compte, vous pouvez placer une transaction jusqu’à 100.00 €. Ainsi, 1 000 € sur votre compte signifie que vous contrôlez 100 000 € si vous utilisez un effet de levier de 100:1 ! Wow ! Vraiment ? C’est beaucoup d’argent.

Il n’est pas étonnant que cela semble souvent déroutant. Lorsque les courtiers décrivent un effet de levier de 100:1 comme étant de 1:1, cela semble assez minuscule, n’est-ce pas ? Mais un effet de levier de 100 000 € à 1:1 représente 100 % de profit OU de perte.

Pourquoi l’effet de levier est-il attrayant pour les traders du Forex ?

Imaginez que vous ayez 1 000,00 € sur votre compte et que vous n’utilisiez pas l’effet de levier.

Vous voulez placer un ordre pour USDJPY. Vous vendez le dollar américain et achetez le yen japonais. Le prix du yen est de 102,50.

Vous pouvez acheter 1000 fois 102,50 ou 102 500 yens japonais.

Le prix baisse ensuite à 102,00 et vous sortez de la transaction en réalisant un bénéfice. Combien avez-vous gagné ?

Le calcul est le suivant . Divisez 102 500 (le montant de départ en yens) par le nouveau taux de change de 102. Cela vous donne 1 004,90 €. Vous avez réalisé un bénéfice de 4,90 £.

(Vous n’aurez pas besoin de faire ce calcul vous-même, mais il peut être utile de voir comment il est calculé).

Maintenant, faisons le même exercice avec un effet de levier de 100:1.

Avec un effet de levier de 100:1, vous pouvez acheter 100 000 x 102,50.

Vous fermez la transaction à 102 et vous avez réalisé un bénéfice de 490,20 €. Avec un compte de 1000.00 €, vous avez augmenté votre solde de presque 50%.

Eh bien, cela semble génial, n’est-ce pas ? Mais, ne nous emballons pas. Si la transaction s’était déroulée dans l’autre sens, entraînant une perte, vous auriez effacé presque 50% de votre compte. Deux de ces mauvais garçons et c’est fini.

Si vous utilisez trop de levier sur votre compte, vous risquez un appel de marge. Si vous vous souvenez du chapitre 3, la marge est une partie du solde de votre compte auprès du courtier mise de côté pour vous permettre de négocier. Votre marge dépend du fait que les transactions ouvertes sont en profit ou en perte.

Si vous recevez un appel de marge de votre courtier, cela signifie qu’il n’y a pas assez d’argent sur votre compte pour couvrir les positions ouvertes. Vous devez les fermer ou ajouter de nouveaux fonds. A un moment donné, votre courtier a le droit de fermer vos positions ouvertes.

Il est facile de penser que vous pouvez vous en tirer à bon compte. Mais, en tant que trader novice, et avec un petit compte, il suffit de peu de choses pour anéantir votre compte. Oui, vous pouvez avoir de la chance. Vous pouvez avoir quelques gains généreux. Mais, en réalité, c’est une voie dangereuse pour un trader inexpérimenté.

Examinons un scénario d’effet de levier en dehors du Forex.

Imaginez que vous achetiez une maison. Vous disposez d’un dépôt de 20 000 GBP. Le prêteur hypothécaire prend cette somme comme 20% du prêt. Il fournit ensuite 80 % de l’argent à 100/20 ou 5 contre 1.

La maison que vous pouvez vous permettre est de 100 000 €.

Imaginez que le courtier en prêts hypothécaires vous offre disons 400:1. Maintenant, pour vos 20 000 €, vous pouvez acheter une maison de 8 000 000 €. Oui, 8 millions d’euro pour un dépôt de 20 000 euros.

Pouvez-vous imaginer que les prêteurs de la rue offrent ce genre d’affaire à leurs clients ? La maison serait saisie dès le premier mois. Je ne peux même pas imaginer ce que seraient les paiements de l’hypothèque sur 8 millions d’euro ! Vous seriez en faillite plus vite que vous ne pouvez dire « dingue ». Parce que, oui, c’est fou de penser à cette possibilité, n’est-ce pas ?

Eh bien, c’est un effet de levier. Et c’est le genre d’accord que de nombreux courtiers proposent aux traders débutants avant même qu’ils ne sachent ce qu’est un pip !

Nous recommandons qu’en tant que trader débutant, il est préférable d’utiliser le plus faible effet de levier disponible. Nous ne disons pas que vous ne devez pas utiliser l’effet de levier. Vous avez un choix personnel. Mais, pour les traders débutants, c’est toujours un bon plan de réduire le risque autant que possible.

Informations importantes

Selon la nouvelle réglementation de l’ESMA, l’effet de levier maximum disponible pour les traders de détail francais est de 30:1.

Il convient également de noter que certains courtiers n’offrent pas du tout d’effet de levier.

Veuillez vérifier l’effet de levier du courtier dans votre pays, car de nombreux courtiers dans le monde limitent désormais les options d’effet de levier.