Guide pour débutants sur les opérations boursières en ligne – Trading

Vous voulez investir sur le marché boursier ? Commencez par apprendre les bases pour vous sentir en confiance lorsque vous commencerez à négocier.

Ce guide du débutant pour le trading d’actions en ligne vous donnera un point de départ et vous guidera à travers les bases pour que vous puissiez vous sentir en confiance pour choisir des actions, choisir un courtier, placer une transaction, et plus encore.

Comment choisir un courtier en ligne

Tout d’abord, vous devez ouvrir un compte de courtage auprès d’une société de courtage en ligne.

Prenez le temps de faire des recherches sur la réputation, les frais et les critiques des différentes options. Il faut être sûr de choisir le meilleur courtier en ligne pour votre situation.

Au cours de vos recherches, tenez compte des frais de commission de négociation (beaucoup proposent la négociation gratuite), de la facilité d’utilisation de l’application ou du site Web, et de l’existence d’outils de recherche ou d’apprentissage pour les utilisateurs.

Les grandes sociétés comme Fidelity, Vanguard et Charles Schwab disposent d’outils de négociation en ligne et sous forme d’applications. Elles existent depuis des années, ont des frais peu élevés et sont bien connues.

Il existe également de nouvelles plateformes spécialisées dans les petites transactions et les applications faciles à utiliser, comme Robinhood, WeBull et SoFi. Le style et la taille de la société de courtage qui vous conviennent le mieux dépendent de vous.

Pourquoi faire des recherches sur les actions

Une fois que vous avez un courtier, vous pouvez acheter des actions. Toutefois, leur choix peut s’avérer délicat.

Si vous êtes novice en matière de négociation, les actions ne sont peut-être pas le meilleur endroit pour commencer. Vous pourriez plutôt opter pour les fonds négociés en bourse (FNB).

Les FNB permettent aux investisseurs d’acheter un ensemble d’actions en une seule fois. Cela peut être utile si vous n’êtes pas sûr de choisir une entreprise plutôt qu’une autre.

Les FNB conçus pour reproduire les principaux indices boursiers comme le Dow, le Nasdaq et le S&P 500 sont de bons points de départ. Ils donnent à votre portefeuille une large exposition au marché boursier américain1.

De nombreux traders diversifient également, ou ajoutent de la variété à leur portefeuille en investissant dans des actifs autres que les actions. Les obligations sont un moyen populaire de diversifier et de réduire le risque pour vos investissements en cas de baisse du marché boursier.

 Quel type d’opération vous convient ?

Lorsque vous achetez ou vendez un actif négocié, tel qu’une action ou un ETF, il existe différents types d’ordres que vous pouvez passer. Les deux types les plus courants sont les ordres du marché et les ordres à cours limité.

Les ordres au marché sont traités, ou « exécutés », immédiatement. L’actif que vous négociez est vendu au meilleur prix disponible à ce moment-là.

Les ordres à cours limité sont un moyen d’avoir un meilleur contrôle sur le prix que vous payez (ou recevez, en cas de vente). Ils ne sont pas nécessairement exécutés immédiatement.

Au lieu de cela, vous fixez un prix auquel vous allez acheter ou vendre un certain actif. Cela vous donne un plus grand contrôle pour obtenir le plus de profit possible.

Une fois que vous possédez une action, vous pouvez envisager de placer un ordre de vente stop de suivi. Cela vous permet de conserver l’action tant que le prix augmente et de vendre automatiquement lorsque le prix baisse au-delà d’un certain point.

Conseil : Aucun type de commande n’est nécessairement meilleur qu’un autre. En apprenant le plus grand nombre possible d’entre eux, vous pourrez toujours disposer du bon outil pour votre situation.

Combien cela coûte-t-il de négocier des actions ?

Les frais constituent l’un des obstacles à la réussite des transactions boursières. Il s’agit de l’argent que vous payez simplement pour posséder ou négocier des titres.

Par exemple, les frais de commission constituent un type de frais. Vous devez rechercher des frais peu élevés lorsque vous choisissez une société de courtage.

Si vous achetez des actions individuelles par l’intermédiaire d’une société de courtage qui ne facture pas de frais de commission, vous n’aurez peut-être pas de frais. Cependant, lorsque vous commencez à négocier des FNB, des fonds communs de placement et d’autres investissements, vous devez comprendre les ratios de frais.

Ces fonds sont gérés par une personne qui reçoit chaque année un pourcentage des actifs du fonds. Ainsi, si un FNB a un ratio de frais de 0,1 %, cela signifie que vous paierez 0,10 $ par an en frais pour chaque 100 $ que vous investissez.

Vous devez également tenir compte de votre tolérance au risque. Imaginez que vos investissements perdent soudainement 50 % de leur valeur. Achèteriez-vous davantage après le krach, ne feriez-vous rien ou vendriez-vous ?

Si vous achetez davantage, votre tolérance au risque est agressive. Vous pouvez vous permettre de prendre plus de risques.

Si vous vendez, votre tolérance au risque est conservatrice. Vous devez rechercher des investissements relativement sûrs.

Comprendre comment vous réagissez aux pertes est une chose, et comprendre combien vous pouvez vous permettre de perdre en est une autre.

Par exemple, vous avez peut-être une tolérance au risque agressive, mais vous n’avez pas de fonds d’urgence sur lequel vous pouvez vous appuyer si vous perdez soudainement votre emploi. Dans ce cas, vous ne devriez pas utiliser vos fonds limités pour investir dans des actions risquées.

Quelle est l’incidence de la négociation d’actions sur votre facture fiscale ?

Il est important de comprendre les règles fiscales applicables à vos investissements, en particulier si vous avez l’intention de négocier activement des actions. L’impôt que vous payez sur les bénéfices des actions est appelé « impôt sur les gains en capital ».

En général, vous payez plus d’impôts sur les gains en capital lorsque vous détenez une action pendant moins d’un an avant de la vendre. Vous payez moins lorsque vous détenez une action pendant plus d’un an.

Cette structure fiscale est conçue pour encourager les investissements à long terme.

La vente d’actions en vue de réaliser un bénéfice augmentera votre facture fiscale. En revanche, si vous vendez des actions à perte, votre facture fiscale diminuera. Pour vous empêcher de profiter de cet avantage fiscal, il existe une règle dite de « vente sans effet fiscal », qui retarde les conséquences fiscales de tout bénéfice ou perte si vous reprenez la même position dans les 30 jours3 .

La perte sera comptabilisée lorsque vous vendrez à nouveau l’action.

Conseil : si la réduction de votre facture fiscale est une préoccupation majeure, envisagez un compte de retraite comme un Roth IRA ou un plan 401(k) au lieu d’un compte de courtage standard.

Comment négocier votre première action

Lorsque vous êtes prêt à effectuer votre première transaction, approvisionnez votre compte de courtage en y transférant de l’argent depuis un compte bancaire.

Il peut s’écouler un certain temps avant que vos fonds ne soient « réglés », c’est-à-dire disponibles. Certains courtiers vous donnent l’argent immédiatement pendant le traitement du transfert, d’autres attendent un certain nombre de jours.

Une fois les fonds réglés, connectez-vous à votre compte en ligne auprès de votre société de courtage. Sélectionnez l’action que vous souhaitez négocier, choisissez un type d’ordre et passez l’ordre.

Après avoir passé l’ordre, vérifiez qu’il est exécuté. Si vous utilisez des ordres au marché, il devrait être exécuté immédiatement.

Si vous utilisez des ordres à cours limité, votre ordre peut ne pas être exécuté immédiatement. Si vous voulez que la transaction soit plus rapide, rapprochez votre prix limite du cours vendeur (si vous achetez) ou du cours acheteur (si vous vendez).

Êtes-vous prêt pour les stratégies avancées de négociation d’actions ?

Les débutants devraient s’en tenir à des opérations simples d’achat et de vente. Cependant, une fois que vous maîtrisez ces concepts de base, vous pouvez ajouter des stratégies avancées à votre panoplie de trader.

Par exemple, la négociation d’options vous expose à une plus grande volatilité. Il s’agit de mouvements plus risqués, qui vous permettent de réaliser des gains et des pertes plus rapidement.

Une autre stratégie avancée consiste à emprunter de l’argent à votre société de courtage pour négocier des actions. C’est ce qu’on appelle la « négociation sur marge ».

La négociation sur marge vous permet de faire croître votre portefeuille de façon exponentielle, mais elle peut aussi vous endetter rapidement. Cette approche de la négociation d’actions est très risquée. Vous devriez l’éviter jusqu’à ce que vous ayez confiance en vos capacités de négociation.

Les négociants sur marge ont également la possibilité de vendre des actions à découvert. Dans ce cas, vous vendez d’abord l’action, puis vous l’achetez plus tard.

Lorsque le cours de l’action vendue à découvert chute, vous pouvez la racheter à un prix inférieur à celui auquel vous l’avez vendue. Cela vous permet de réaliser un bénéfice. Mais si le cours de l’action augmente, vous devez encore acheter l’action pour clôturer votre position, et vous perdrez de l’argent.

Quelles sont les alternatives à la négociation d’actions ?

La négociation d’actions est une façon de s’engager sur le marché. Mais il existe d’autres options que vous pouvez essayer.

Les fonds communs de placement, par exemple, ne se négocient pas comme les actions ou les FNB. Au lieu de cela, ils vous permettent d’investir dans de nombreuses sections différentes du marché par le biais d’un seul fonds.

Vous pouvez également faire appel à un robot-conseiller au lieu de négocier vous-même par l’intermédiaire d’une société de courtage. Les robots-conseillers sont des services d’investissement basés sur des applications. Ils utilisent des algorithmes et les réponses à des questions de base pour automatiser les décisions d’investissement.

Ils sont populaires auprès des débutants car ils sont faciles à comprendre. Leurs frais sont également relativement faibles par rapport à ceux d’un conseiller financier traditionnel qui choisit les investissements pour vous.