Comment investir dans les actions de la blockchain

Les investisseurs dans la blockchain ont connu une folle aventure ces dernières années. Après que les prix des crypto-monnaies se sont effondrés en 2018, l’intérêt pour la monnaie numérique fait un retour en force. Voici comment vous pouvez investir dans la blockchain et certains facteurs à prendre en compte avant de le faire.

Qu’est-ce que la blockchain ?

La blockchain est un grand livre numérique public qui enregistre les informations relatives aux transactions. Chaque « bloc » d’informations est vérifié numériquement et doté d’un hachage (ou identité) unique, puis ajouté au grand livre public. Dans le cas des crypto-monnaies utilisant la blockchain, l’ajout de ce nouveau bloc crée une nouvelle unité (ou pièce) de monnaie.

Cependant, la blockchain peut être utilisée pour autre chose que la création de nouvelles devises. De nombreuses organisations l’utilisent comme moyen d’améliorer leurs opérations, en particulier pour les systèmes complexes et décentralisés.

Par exemple, Walmart (NYSE:WMT) a testé l’utilisation de la blockchain pour suivre la distribution des aliments provenant de ses innombrables fournisseurs, ce qui pourrait faciliter l’isolement des foyers de maladies d’origine alimentaire. Starbucks (NASDAQ:SBUX) a également piloté un projet de blockchain pour ses producteurs de café au Costa Rica, en Colombie et au Rwanda afin d’améliorer la transparence des prix.

Pourquoi investir dans la blockchain ?

En tant que nouvelle technologie susceptible de changer la donne dans le monde des affaires, la blockchain suscite naturellement l’intérêt de la communauté des investisseurs. Voici quelques facteurs qui la rendent attrayante :

• La blockchain pourrait aider une organisation à devenir plus efficace, débloquant ainsi une meilleure rentabilité au fil du temps.
• La blockchain fait l’objet d’une attention particulière de la part de grandes entreprises technologiques, telles qu’Amazon (NASDAQ:AMZN) et Salesforce.com (NYSE:CRM).
• Grâce à la blockchain, le monde est en train de passer rapidement au numérique. Blockchain va de pair avec d’autres technologies adjacentes, comme le cloud computing, le commerce électronique et l’IA.

Il y a aussi des risques à prendre en compte :

• Beaucoup de nouvelles crypto-monnaies sont en circulation avec des projets de blockchain sous-jacents, et beaucoup d’entre elles ne fonctionnent pas.
• Les prix des crypto-monnaies peuvent être très volatils, et leur achat peut entraîner une perte de capital.

Les moyens d’investir dans la blockchain

Outre l’investissement direct dans les actions des entreprises qui utilisent la blockchain, il existe d’autres moyens de participer à l’action.

• Acheter directement des crypto-monnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum, ou acheter des actions d’une fiducie de crypto-monnaies comme Grayscale Bitcoin Trust (OTC:GBTC).
• Acheter un fonds négocié en bourse (ETF) qui investit spécifiquement dans des actions de sociétés exposées à la blockchain. Deux exemples notables sont Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEMKT:BLOK) et Reality Shares Nasdaq NextGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN).
• Participer au crowdfunding d’une nouvelle crypto-monnaie par le biais d’une offre initiale de pièces (ICO) — acheter une nouvelle crypto-monnaie émise par un développeur travaillant sur un nouveau projet de blockchain.

Entreprises publiques impliquées dans la blockchain

Il est également possible d’acheter des actions de sociétés développant ou utilisant la technologie blockchain, comme Walmart ou Starbucks. L’intégration d’un système de grand livre numérique peut rendre une entreprise plus légère et plus rentable, et des bénéfices plus élevés se traduisent par une hausse du prix des actions sur le long terme.

Mais certaines entreprises font des paris plus ciblés sur la blockchain. Le géant des paiements numériques PayPal Holdings (NASDAQ:PYPL) permet aux commerçants d’accepter les paiements en bitcoins via sa filiale Braintree, et ses applications de portefeuille numérique PayPal et Venmo travaillent sur d’autres moyens d’intégrer des fonctionnalités d’achat et de vente de crypto-monnaies et de blockchain.

De même, le portefeuille numérique Cash App de Square (NYSE:SQ) permet d’acheter et de vendre des bitcoins. Les anciennes sociétés de paiements numériques Visa (NYSE:V) et Mastercard (NYSE:MA) s’associent également à des start-ups de crypto-monnaies et de blockchain pour que leurs réseaux de paiement restent pertinents à mesure que les temps changent.

Le leader des échanges de produits de base et de dérivés financiers CME Group (NASDAQ:CME) est également à noter puisqu’il a établi le premier marché à terme et d’options pour le bitcoin.

Toujours sur le front des actifs numériques, Facebook (NASDAQ:FB) continue de travailler (via son projet Libra) pour permettre les paiements numériques et les services financiers sur ses applications. Les aspirations du géant des médias sociaux ont été confrontées à de nombreux revers de la part des régulateurs gouvernementaux, mais les plus de 2 milliards d’utilisateurs de Facebook pourraient en faire une force formidable dans le domaine de la blockchain s’il trouve le moyen de la faire fonctionner. Salesforce a également intégré un logiciel à sa plateforme pour aider ses clients à utiliser la blockchain dans leurs opérations quotidiennes ou à accepter des paiements en crypto-monnaie.

Comme pour toute technologie, tout commence par les semi-conducteurs. Les puces de processeur graphique (GPU) conçues par NVIDIA (NASDAQ:NVDA) et AMD (NASDAQ:AMD) sont un ingrédient clé des monnaies numériques. Même le vieux pilier Intel (NASDAQ:INTC) dispose d’une division chargée de s’associer aux entreprises qui développent la blockchain afin de favoriser l’innovation et le développement. IBM (NYSE:IBM) est une autre vieille entreprise technologique qui tente d’évoluer dans un monde en mutation rapide, et son segment blockchain a déjà établi des partenariats avec de nombreuses entreprises pour les aider à mettre la nouvelle technologie en pratique dans le monde réel.

Les trois plus grands fournisseurs de clouds publics – Amazon Web Services d’Amazon (NASDAQ:AMZN), Azure de Microsoft (NASDAQ:MSFT) et Google Cloud d’Alphabet (NASDAQ:GOOGL)(NASDAQ:GOOG) – proposent tous des services de blockchain sur leurs plateformes. Amazon, en particulier, pourrait également intégrer ces capacités dans son immense empire du commerce électronique. Bien qu’ils soient loin d’être un pari ciblé, ces fournisseurs de cloud computing pourraient être de grands bénéficiaires à l’avenir, à mesure que la technologie du grand livre numérique continue de se développer et que son adoption augmente.

Comme d’autres technologies, la blockchain pourrait offrir aux entreprises progressistes une occasion de se développer et de dégager une nouvelle valeur. Les premiers cas d’utilisation concernent les transactions financières et l’amélioration de l’efficacité logistique, mais les grands livres numériques décentralisés pourraient trouver leur place dans de nombreux autres domaines d’activité d’une entreprise.

L’achat d’actions d’entreprises qui prennent leur temps pour comprendre et déployer pleinement la blockchain pourrait être une excellente stratégie d’investissement à long terme si vous voulez parier sur le développement futur de la blockchain.