Comment gérer votre risque

Dans ce guide, nous allons vous expliquer quels sont les risques liés au trading sur Forex, et comment vous pouvez gérer vos risques pour protéger votre capital de trading mais aussi votre bien-être mental. Pourquoi parlons-nous de bien-être mental ? Eh bien, chaque fois que vous êtes confronté à un risque, votre esprit peut sombrer dans l’agitation et la confusion. Dans cet état d’esprit, vous finissez par prendre de mauvaises décisions. Vous pouvez soit prendre trop de risques, soit vous figer et être incapable de vous lancer dans une transaction de peur qu’elle ne tourne mal. C’est à ces problèmes que nous allons nous attaquer. À la fin de ce guide, vous saurez comment gérer le risque et comment gérer votre compte de trading comme un pro.

Comme nous l’avons dit à plusieurs reprises dans ce guide, le succès dans le trading dépend souvent moins des gains et plus de la façon dont vous gérez les pertes.

Le risque fait partie de la vie. Il est impossible d’éviter complètement le risque. Mais, nous, les humains, sommes un peu bizarres. Pourquoi ? Parce que nous essayons continuellement de juger le risque, puis d’accepter ou de rejeter le risque en fonction de notre perception du risque. Dans le trading du Forex, pour les traders novices, il s’agit d’un grand domaine de lutte.

Le trading du Forex comporte un degré élevé de risque

Il y a le risque de perdre de l’argent et aussi le risque de chaque transaction. Dans ce guide, nous allons nous concentrer sur les risques financiers car nous avons l’intention de vous apprendre à protéger et à gérer votre capital de négociation. Si vous ne parvenez pas à gérer votre argent, vous finirez comme la grande majorité des nouveaux traders et perdrez votre capital. Une fois piqué par de lourdes pertes, il peut être difficile de reconstruire la résistance mentale nécessaire pour recommencer à trader sans crainte. Et nous ne voulons pas que cela vous arrive, alors commençons.

Imaginons que vous ouvriez un compte de trading avec 1 000 €. Au cours du premier mois de trading, vous perdez 100 €. Cela représente 10% de votre capital. Votre capital est maintenant de 900€. Dans votre tête, vous pensez que vous devez récupérer 10%. Mais, en réalité, ce pourcentage est plus important que vous ne le pensez. Pour calculer le pourcentage de bénéfice dont vous avez besoin pour rétablir votre solde à 1 000 €, faites l’équation suivante : – 100 €/900 € x 100 %.

€100/€900 x 100% = 11.11%

OK, la semaine suivante, vous perdez à nouveau 100 €. Votre solde est maintenant de 800 €.

€100/€800 x 100% = 25%

Cela semble fou, n’est-ce pas ? Mais, faites le calcul et vous verrez que c’est un processus objectif. Plus vous perdez, plus vous devez faire de bénéfices pour revenir à votre solde de départ.

C’est pourquoi il est important de se rappeler continuellement d’un principe important :

« Protégez votre balance commerciale à tout moment… »

On parle beaucoup de l’argent que l’on peut gagner dans le trading du Forex, mais on a tendance à ignorer les pertes. Pourquoi ? Eh bien, personne ne veut admettre que les pertes sont inévitables. La plupart des traders débutants se concentrent sur les gains. Alors qu’en réalité, en prêtant plus d’attention aux pertes potentielles, vous changerez d’état d’esprit et évaluerez objectivement le risque de CHAQUE transaction que vous effectuerez. Au lieu de vous demander « Combien puis-je gagner ? », demandez-vous « Combien suis-je prêt à risquer sur cette transaction ? ».

Pourquoi se concentrer sur les pertes ? Je veux juste gagner de l’argent !

Bien sûr, vous voulez gagner de l’argent, mais écoutez-nous.

Parlez à n’importe quel trader professionnel qui a réussi et il vous dira que son point de pivot dans le trading Forex s’est produit lorsqu’il a commencé à penser au risque potentiel de ses transactions. Ils vous diront qu’ils ont dû apprendre à perdre avant d’apprendre à gagner. Oui, cela peut sembler fou, mais c’est un thème récurrent pour les traders qui sortent des 95% d’échecs pour atteindre les hauteurs grisantes de l’élite des 5% de traders qui gagnent de l’argent de manière constante grâce à leur activité.

Pourquoi devons-nous apprendre à perdre avec Forex ?

Trader le Forex est essentiellement un combat contre soi-même. Saviez-vous que le cerveau est deux fois plus réactif aux pertes qu’aux gains ? C’est vrai. Le cerveau veut vous protéger. Mais, lorsque nous commençons à trader, notre cerveau réagit aux pertes potentielles comme à une menace. Vos émotions s’emballent.

Il y a deux domaines dans le trading où vos émotions peuvent prendre le dessus sur vous :

1. Faire face à une perte potentielle

Parfois, vous verrez une transaction aller dans le sens inverse. Les traders professionnels savent comment couper court à leurs transactions. Les traders novices sont réticents à l’idée de perdre leur confiance dans la transaction. Le désir d’avoir raison vous pousse à vous accrocher trop longtemps à une transaction.

2. Gérer les pertes de bénéfices

Le marché Forex peut être comparé à l’observation des vagues de la mer qui entrent et sortent. Vous voyez votre position ouverte évoluer dans la bonne direction. Vous réalisez des bénéfices, hourra, tout se passe bien. Vous êtes heureux. Vous aviez raison. Hourra. Vous allez prendre un café, vous vous promener ou discuter avec un ami pour lui dire à quel point vous êtes un brillant trader. Vous vous sentez tellement bien que vous aviez raison.

Puis vous revenez pour examiner votre transaction. Que s’est-il passé ? Le prix s’est retourné et tous vos profits potentiels ont disparu, les profits ont diminué ou la transaction est maintenant en position de perte. Vous vous en voulez maintenant de ne pas avoir pris le profit quand il était là. Vous traversez toutes sortes d’angoisses mentales en vous demandant ce que vous auriez  » dû  » faire.

Alors, vous vous demandez comment surmonter ces aspects frustrants du trading ? Comment savoir quand fermer une transaction ou quand prendre vos bénéfices ?

Prenons par exemple ce trader qui a pris une longue position sur la base du graphique journalier. GDPJPY était dans une tendance à la hausse mais le prix s’est replié sur un niveau de support. La transaction a connu des hauts et des bas pendant trois jours. Le trader a envisagé de clôturer la transaction mais a tenu bon. Le ratio risque/récompense était de 1 à 4 avec un petit stop loss de 0,5 % du capital. Il observe la ligne de tendance qui suit la chute du prix. Juste au moment où l’opération semblait avoir échoué, le prix a bondi bien au-dessus de la ligne de tendance descendante, et a continué à monter pour atteindre le profit…

Quel est l’intérêt ?

Faites votre analyse, prenez la transaction et partez. Si vous avez fait le travail, laissez la transaction se dérouler. Oui, vous pouvez fermer la transaction si elle va à l’encontre de vos intérêts, mais si votre stop-loss est petit, laissez-la se dérouler. Acceptez le résultat dans tous les cas.

Cette activité (ou absence d’activité) sur le marché peut être l’un des aspects les plus frustrants de la négociation sur le Forex. Avec un risque de 0,5 %, le trader a pleinement accepté les deux résultats.

Le fait est que le marché vous teste souvent jusqu’à vos limites d’expérience sur le marché. Avec le temps et la pratique, vous comprendrez que c’est ainsi que fonctionne le Forex. Il est rare qu’il fasse exactement ce que vous voulez qu’il fasse. C’est pourquoi il est VITAL de mesurer et d’accepter votre risque 100% du temps…

Comment mesurer mon risque ?

Tout d’abord, vous devez apprendre à accepter une perte. Si vous n’y arrivez pas, vous ferez partie des 95 % de traders qui font sauter leur compte ou qui ne peuvent pas continuer à trader parce que c’est trop frustrant de continuer à perdre. Vous saurez que vous progressez lorsque vous garderez la tête froide face à vos pertes et que vous ne serez pas trop excité par vos gains.

Acceptez de faire des erreurs. C’est tout à fait normal. Ce qui différencie un bon trader d’un trader qui échoue, c’est sa capacité à apprendre de ses erreurs. Lorsque quelque chose ne va pas, évaluez l’opération.

Posez-vous des questions telles que

3. Suis-je entré dans la transaction trop rapidement ?
4. Ai-je acheté dans une zone de résistance ou vendu dans une zone de soutien ?
5. Ai-je manqué les nouvelles économiques à venir ?
6. Ai-je évalué une position inverse potentielle de ma transaction ? Il est important d’avoir une vision indépendante du marché. Cela permet d’éliminer les préjugés. Par exemple, vous avez fait votre analyse et vous décidez de négocier un achat. La transaction est perdante. Vous retournez regarder le graphique et voyez tous les signes de vente que vous avez manqués. Le biais de confirmation disparaît une fois la transaction terminée. Vous vous taperez la tête en vous disant : « Comment ai-je pu manquer ça ? ».
7. Ai-je pris trop de risques ?
8. Ai-je attendu trop longtemps avant d’entrer dans la transaction ?

Il y a des centaines de questions que vous pourriez vous poser après une transaction perdante. Et il est tout aussi important d’évaluer ce que vous avez fait de bien après une transaction gagnante.

Gestion de l’argent

Examinons les étapes pratiques de la gestion de votre capital Forex.

La première chose à faire lorsque vous négociez le Forex en direct est de décider combien vous voulez risquer. Il est préférable de travailler en pourcentages plutôt que par risque monétaire. La règle générale est de ne risquer que 1 % de votre banque de trading sur chaque transaction. Imaginons que vous ayez un solde de 1 000 €. Pour chaque transaction que vous effectuez, vous risquez 10 €. Il vous faudrait vous tromper cent fois pour que votre solde de trading soit nul. Maintenant, imaginez que vous risquez 10% au lieu de 1%. Il vous suffit de DIX trades perdants pour anéantir votre compte. Ouah ! Cela ne met-il pas les choses en perspective ?

Planifiez bien vos transactions, en visant un ratio risque/récompense d’au moins 1 à 2. Recherchez des transactions pour lesquelles vous pouvez prendre un stop loss plus petit. ATTENDEZ que ces opérations se présentent à vous. La patience est reine et vous aidera à négocier avec un minimum de risques.

Quels sont les autres avantages de risquer 1% ?

L’un des plus grands avantages est qu’en raison du risque minuscule pour votre compte, vous ne vous effondrerez pas de stress à cause d’une transaction ouverte. Vous pouvez placer une transaction en toute confiance en sachant qu’elle n’entamera pas votre compte de manière significative si elle tourne mal.

Le principal facteur qui pousse les traders novices à ignorer ce conseil est qu’ils pensent qu’il leur faudra des années pour faire croître leur compte. La cupidité prend le dessus et ils commencent à placer des transactions plus importantes. Ils pensent qu’une seule grosse victoire leur permettra de revenir à des transactions plus petites. Ce n’est pas le cas. Une seule grosse victoire et vous devenez arrogant. Tout à coup, vous pensez que vous êtes le plus grand trader qui ait jamais existé. Vous êtes un naturel et vous ne pouvez pas perdre. Eh bien, dites adieu à votre compte car nous vous garantissons que ce n’est qu’une question de temps avant que vous ne subissiez une grosse perte et que vous receviez un appel de marge de votre courtier.

Vous vous souvenez de l’histoire de la tortue et du lièvre ? Tout le monde pense que le lièvre va gagner parce qu’il est rapide. Mais la tortue continue à avancer doucement jusqu’à ce qu’elle atteigne sa destination. Faire fructifier votre compte par petits incréments vous amènera à votre destination. Et n’oubliez pas le pouvoir des intérêts composés. Au fur et à mesure que votre compte grandit, le solde devient plus important et vos pourcentages de profit augmentent alors que vous ne risquez toujours que 1%.

Points clés

• Accepter le risque peut vous rapprocher de la réussite en tant que trader sur le Forex.
• Évaluez le risque d’une transaction en envisageant le scénario opposé à celui que vous pensez pouvoir se produire.
• Concentrez-vous sur la protection de votre capital de négociation à tout moment
• Acceptez de faire croître votre compte de façon régulière – la patience est récompensée.
• Restez philosophe en ce qui concerne les gains et les pertes.
• Le biais de confirmation peut vous conduire à faire le mauvais choix.
• Évaluez votre transaction après une victoire ou une perte en regardant les graphiques.
• La gestion de l’argent mène au succès
• Ne risquez que 1 % du solde de votre capital
• Recherchez le meilleur rapport risque/récompense pour un plan de trading à faible risque afin de maximiser la croissance de votre capital.

Conclusion

Vous savez maintenant comment gérer votre risque en appliquant les directives du 1%. Vous comprenez que le marché des changes peut être frustrant et vous amener à prendre de mauvaises décisions. La principale leçon à retenir est que vous devez protéger votre capital de négociation à tout moment si vous voulez rester dans la course et devenir un trader prospère. La croissance constante du capital provient de gains composés et progressifs basés sur la prise de bonnes décisions à chaque transaction.