3 meilleures façons de gagner des revenus passifs avec les crypto-monnaies

Outre le trading, il existe d’autres méthodes pour gagner de l’argent avec les crypto-monnaies. Grâce à la croissance et au développement dans le domaine du DeFi. Il s’agit de plusieurs apps et services qui fournissent différents services financiers mais qui ne sont pas détenus par une autorité centrale comme les Banques. DeFi permet également aux investisseurs en crypto de gagner un revenu passif sur leur crypto. Nous allons discuter 3 façons dont vous pouvez gagner un revenu passif à partir de crypto-monnaies et à vous de voir laquelle est la plus adaptée pour vous.

Avertissement : cet article est destiné à des fins éducatives uniquement. Les informations sont fournies selon des sources fiables et les tendances du secteur. La valeur et la position des crypto-monnaies sur le marché sont susceptibles de changer. Veuillez effectuer vos recherches et vérifier vos antécédents avant d’investir.

Table des matières

Comment tirer un revenu passif des crypto-monnaies ?

Il existe 3 méthodes pour gagner un revenu passif avec les crypto-monnaies autres que le trading ou la détention de celles-ci. Ces trois méthodes nécessitent des connaissances préalables et vous devez faire des recherches avant d’investir. Nous allons examiner le staking, le lending et l’agriculture de rendement. Comment ils fonctionnent, ce qu’il faut savoir à leur sujet et quels sont les risques qu’ils comportent.

1- Staking

Le Staking consiste à bloquer vos pièces pendant une certaine période sur un marché de crypto-monnaies afin d’obtenir des récompenses sous forme d’intérêts. Pensez-y comme à un dépôt fixe où vous bloquez vos fonds pendant une période déterminée et gagnez des intérêts sur ceux-ci. La bourse utilise vos pièces pour valider les transactions sur la blockchain. En retour, la bourse reçoit une récompense qu’elle répartit de manière appropriée entre les investisseurs.

Le Staking n’est pas pris en charge par tous les types de cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Des monnaies comme Tezos, Polygon, Theta, Ethereum 2.0 (qui n’est pas encore sorti mais que vous pouvez toujours miser), et Cardano supportent le Staking. L’échange Binance permet le Staking.

Pool de staking

Dans le Staking Pool, un groupe de personnes collecte et investit des crypto-monnaies pour le staking. Les intérêts gagnés sont ensuite répartis entre les membres du groupe pour leur investissement. Ici, les récompenses peuvent être très élevées mais ces pools de staking ne sont pas fiables comme les échanges. Il peut s’agir d’escroqueries de type « rug-pull » et vous pouvez perdre toute votre crypto.

Ce qu’il faut savoir sur le staking

Vous pouvez miser un petit nombre de vos fonds
Le staking est possible avec un nombre limité de crypto.
Les bourses facturent des frais minimes pour le staking.
Tous les platformes d’échanges ne prennent pas en charge le staking.

Risques liés au staking

Le staking est une méthode à risque minimal car vous gagnez en unités de la crypto, et non en valeur. . Tout risque encouru est principalement dû à des bogues dans le contrat intelligent.

2- Lending

Dans le cadre d’un lending, vous fournissez des crypto-monnaies à une plateforme d’échange de crypto-monnaies pour une période déterminée à un taux d’intérêt fixe. Cette crypto est lendingée aux emprunteurs qui doivent payer des intérêts sur le montant emprunté. Vous êtes récompensé par d’autres jetons qui représentent votre dépôt initial + les intérêts en valeur marchande actuelle. Vous pouvez choisir de vendre ces jetons, de les HODLer ou de les échanger contre une autre crypto-monnaie.

Des bourses comme Binance prennent en charge les lendings et les emprunts et offrent un pourcentage d’intérêt varié de 5 % à 13 % que vous pouvez gagner sur votre crypto.

Lending DeFi vs CeFi

DeFi utilise des Smart contracts ou des Automated Market Makers (AMM) pour faciliter les lendings sur les plateformes décentralisées. Des protocoles comme Compound et AAVE créent un marché pour lendinger et emprunter des cryptos spécifiques comme Ethereum, DAI, ChainLink ou Wrapped Bitcoin. Cela supprime tout intermédiaire dans le processus et permet au lendingeur et à l’emprunteur d’interagir directement.

Le CeFi ou financement centralisé comprend des bourses centralisées comme Binance, CoinDCX et BlockFi qui prennent en charge votre crypto-monnaie pour qu’elle soit empruntée par des teneurs de marché, des fonds spéculatifs et d’autres utilisateurs de leur bourse. Ces bourses acceptent les lendings dans diverses monnaies, même le bitcoin, à des fins de liquidité et elles ont une interface facile à utiliser qui ne nécessite pas de courbe d’apprentissage. Ce sont des options fiables si vous êtes novice en matière de lending.

Ce qu’il faut savoir sur les lendings

Vous pouvez choisir une période fixe et un intérêt basé sur le dépôt.
Vous êtes récompensé par un jeton d’échange natif.
Toutes les crypto-monnaies ne sont pas prises en charge
Avec CeFi, vous pouvez utiliser des crypto-monnaies dans votre échange.

Risques liés au lending

Le risque lié au lending est minime, mais assurez-vous de vérifier quel échange peut vous offrir le meilleur intérêt pour votre crypto. Le principal risque est de lendinger à une escroquerie, à un échange de type « rug pull » ou à des bugs de contrats intelligents, ce qui est rare.

3- Yield Farming

Yield Farming, également appelée Token farming, est un nouveau concept. Il donne la priorité à la maximisation de vos retours sur investissement en utilisant diverses méthodes comme le pool de liquidité, le lending, le staking et le lending à effet de levier. Nous avons déjà abordé le staking et le lending, nous allons donc parler des deux autres.

Liquidity Pool

Dans un pool de liquidité, vous et un groupe de personnes pouvez lendinger deux fonds de valeur égale pour les échanger. Cela fait de vous un fournisseur de liquidité. La bourse utilise les fonds du pool pour payer les frais de transaction et pour maintenir le prix même après une grosse commande. En retour, la bourse distribue les frais qu’elle a perçus sur plusieurs transactions aux fournisseurs de liquidité respectivement.

Les pools de liquidité font appel à des teneurs de marché automatisés et à des contrats intelligents. Des bourses comme Uniswap facturent des frais de 0,3 %. Cette somme, multipliée par un grand nombre de transactions au cours d’une journée, peut donner lieu à des rendements énormes. Uniswap et PancakeSwap sont deux des bourses les plus connues pour cela.

Le lending à effet de levier

Nous allons le comprendre à l’aide d’un exemple. Vous lendingez 1000 roupies de BAT (Basic Attention Token), dont le taux d’intérêt est élevé. Ensuite, vous empruntez des DAI en utilisant les BAT que vous avez lendingés comme garantie ou collatéral. Comme vous ne pouvez emprunter que 50 à 60 % de votre garantie, vous obtenez un DAI d’une valeur de 600 roupies. Vous allez ensuite sur un marché d’échange et utilisez ce DAI pour acheter d’autres MTD et vous lendingez à nouveau ces MTD contre des intérêts. Et vous suivez le même processus jusqu’à ce que vous ne puissiez plus le faire.

C’est ce qu’on appelle le lending à effet de levier, avec un risque très élevé pour une récompense élevée. Il faut être actif quotidiennement et être un vétéran du marché des crypto-monnaies pour y parvenir. Il n’est généralement recommandé qu’aux vétérans de la cryptomonnaie.

Ce qu’il faut savoir sur le Yield Farming

Il y a un risque élevé
Il n’est pas recommandé aux nouveaux investisseurs en crypto-monnaies
Vérifier activement le marché des crypto-monnaies
Vous devez planifier comment et où investir

Les risques du Yield Farming

Yield Farming, en particulier le lending à effet de levier et le pool de liquidité, comporte de nombreux risques. La nature volatile des crypto-monnaies peut affecter de manière drastique les lendings à effet de levier, tandis que les escroqueries et les abus dans le pool de liquidité peuvent vous faire perdre toutes vos crypto-monnaies.

Conclusion

Ce sont les meilleures façons de gagner un revenu passif à partir de crypto-monnaies. Tous ces concepts comportent un risque potentiel, c’est pourquoi nous insistons pour que vous preniez les précautions nécessaires avant d’investir votre crypto. Ils peuvent vous faire gagner plus que la simple détention de crypto-monnaies. Nous espérons vous avoir aidé à comprendre les 3 meilleures façons de gagner un revenu passif à partir de crypto-monnaies.